投資・資産運用

資産運用とは 預貯金との違いと始める前に決めること

資産運用を始める前に、半年分の生活費を現金・預貯金で確保し、投資は余剰資金で行う考え方を解説します。預貯金と投資の役割、生活防衛資金の計算、NISAを利用する前に決めておく内容をまとめています。
ファイナンシャルプランニング

年金制度の改正と今後の働き方 社会保険の適用拡大・在職老齢年金・iDeCoを解説

年金制度改正が「今の働き方と手取り」に与える影響をわかりやすく解説。パートの社会保険適用拡大や「年収の壁」対策、月65万円に緩和された在職老齢年金、iDeCoの70歳未満への拡充まで網羅。ライフスタイルに合わせた働き方の選び方が分かります。
ファイナンシャルプランニング

私的年金とは iDeCo・企業年金・国民年金基金の仕組みを解説

公的年金に上乗せする私的年金(企業年金・iDeCo・国民年金基金・個人年金保険)の仕組みを解説。確定給付型と確定拠出型の違いや強力な税制優遇措置、2024年12月のiDeCo法改正ルール、資金拘束を踏まえたNISAとの上手な使い分けまで網羅しています。
ファイナンシャルプランニング

障害給付と遺族給付とは 障害年金・遺族年金の基本を解説

公的年金の障害給付と遺族給付の仕組みを解説。令和8年度の障害基礎年金(2級:847,300円)や遺族基礎年金の最新数値、初診日や死亡日前の納付要件、障害厚生年金の300月みなし計算、遺族厚生年金の優先順位や中高齢寡婦加算まで実務のポイントを網羅。
ファイナンシャルプランニング

厚生年金の老齢給付とは 老齢厚生年金の受給要件・年金額・手続き

厚生年金の老齢給付(老齢厚生年金)の受給要件や計算の仕組みを解説。令和8年度の標準的な年金額や65歳前の特別支給、家族手当となる加給年金の要件を網羅。月65万円に緩和された在職老齢年金の基準や、繰下げの注意点、雇用保険との調整、請求手続きの流れまで、ライフプランに役立つ基礎知識をまとめています。
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